Regülasyon Nedir? Regülasyon Ne Demek? | En Detaylı Anlatım

Regülasyon nedir ve regülasyon ne demek gibi sorularla karşılaşmaktayım. Blogumda yazdığım yazılarda sıkça regülasyondan bahsettim ancak daha detaylı bir anlatım yaparak aklınızda soru işareti kalmayacak şekilde bilgiler vermek istiyorum.

Regülasyon terimini birçok yerde duyabilirsiniz. Bankalar, finans kuruluşları ve diğer birçok yerde regülasyon kavramı kullanılmaktadır. Son zamanlarda ise kripto para piyasalarında işlemlerin artması ile duymaya başladık.

O zaman gelin regülasyon ne demektir detaylı olarak bakalım.

Regülasyon Nedir?

regülasyon nedirRegülasyon ne demek bakarken, kelimenin regüle etmek kökeninden geldiğini görmekteyiz. Bu ifade fiil halindedir ve regülasyon olarak isimleştirilmiştir. Regüle etmek ne demek diye baktığımızda kelime anlamı olarak ise düzenlemek veya ayarlamak anlamlarına gelmektedir. TDK sözlüğünde de aynı anlamları görebiliriz ve regülasyon ile regüle etmek aynı anlama gelmektedir.

Sözcüğün Fransızca kökenli olduğunu da eklemek isterim. Türkçeye bu şekilde geçmiştir.

Düzenleme anlamına gelen regülasyon kavramının finansal piyasalarda sıkça kullanıldığını görebiliriz. Bankalar, forex şirketleri, sigorta şirketleri ve diğer aracı kurumlar regülatör kurumlar tarafından denetlenmektedir. Bu kurumların uyduğu kurallara bütününe de regülasyon denmektedir.

Kurumlar, kurallara uyum sağlarlar ve bunun yanında belirli aralıklarla denetim yapılır. Tüm bu süreç içerisinde kurumların gözetim altında tutulduğunu da belirtmek isterim.

Regülatör kurumların amacı, belirli kurallar çerçevesinde yatırımcıların korunmasını sağlamak ve yaşadıkları sorunları gidermektir. Finansal sistemin sağlığı da regülasyonlar tarafından korunur.

Bence En İyi 6 Şirket Puanım
1. Olive Markets
(Türkçe Destek)
4.9
2. FXPro 4.8
3. XM 4.7
4. FXTM 4.5
5. Hotforex 4.4
6. İdealFx 4.4

Bu denetim mekanizması, genellikle merkez bankaları ve diğer bazı kuruluşlar tarafından yapılmaktadır. Türkiye’de ise genellikle finansal kurumları, SPK denetlemektedir. SPK, Sermaye Piyasası Kurulu’nun kısaltmasıdır. İlerleyen kısımlarda bu konuya da ayrıntılı olarak değineceğim.

Regülasyon Neden Önemli?

Regülasyon, yatırımcı haklarının korunması için çok önemlidir. Yatırımcılar, denetlenen ve kurallara uyan aracı kurumlarla çalışmak isterler. Böylece kendilerini garanti altına alırlar.

Bankalar da regülasyonlar tarafından denetlenir. Böylece yatırımcılar, para yatırırken güven sıkıntısı çekmez. Herhangi bir olumsuzlukta parasını geri alabileceğini bilir. Güvenin sağlanması zaten en önemli konudur. Kimse güvenmediği yere para yatırmak istemez.

Finansal sistemlerin sağlığı için regülasyonların olması gerekmektedir. Ancak bazı ekonomistlerin buna karşı çıktığını da görebiliriz. Regülasyon tuzağı teorisi ile buna bir örnek verebiliriz.

Richard Posner adlı bir ekonomist tarafından geliştirilen teoriye göre, regülasyonlar kamunun yararını düşünmez. Bunun yerine bazı grupların çıkarlarını korumaktadır. Bu nedenle regülasyonların olmaması gerektiği fikrini savunmaktadır.

Regülasyonlar ile ilgili en çok forex şirketlerinin regülasyona sahip olup olmadığı sorgulanmaktadır. Ben de sizlere forex şirketlerinde regülasyonun nasıl araştırılacağını ve hangi kurumların regülatör olduğunu anlatmak istiyorum. Öyleyse forex şirketlerinde regülasyon nedir bakalım.

Forex Şirketlerinde Regülasyon Nedir?

regülasyon ne demekForex şirketleri, çeşitli kurumlar tarafından denetlenmektedir. Denetlenen forex şirketleri, güvenilir olarak görülmektedir. Yatırımcılar, güvendikleri firmalarda hesap açarak yatırım yapmak ister. Böylece paralarını emanet ettikleri şirket, sorun çıkarmadığı için işlemlerini rahatlıkla yapabilirler.

Forex firmalarında regülasyonu sorgulamak için firmaların sahip oldukları lisanslara bakmamız gerekir. Çünkü firmalar denetlendiklerini gösteren lisans belgelerini alırlar ve internet sitelerinde bu lisanslarını yayınlarlar.

Denetleyici kurumlar, bir firmayı denetimden geçirdikten sonra başarılı gördüğü şirketlere lisans verirler ve bu lisansı yayınlayarak yatırımcıların herhangi bir sorun yaşaması durumunda, kendilerine başvurabileceklerini kamuoyuna duyururlar.

Firmaların aldıkları lisansların belirli bir süresi bulunmaktadır. Genellikle 1 ya da 2 yıllığına firmalara verilir. Bu süre dolduktan sonra tekrar denetlenme yapılması ve lisansın alınması gerekir. Bu nedenle lisansların güncel olup olmadığı da yatırımcılar tarafından kontrol edilmelidir.

Lisans belgesinin üzerinde lisans numarası bulunmaktadır. Lisans numarası ile yatırımcıların sorgu yapabilmesi mümkündür. Bir forex şirketinin resmi internet sitesine girdiğinizde, eğer o şirket lisansa sahipse lisans numarasını görebilirsiniz. Bazı firmaların lisans belgesini de internet sitesinde yayınladığını ya da lisans veren regülatör kurumun sitesine giden bir link paylaştıklarını görebiliriz.

Bir forex şirketinde hesap açmadan önce mutlaka lisansını kontrol etmelisiniz. Bunun için internet sitesine girerek lisans kontrolü yapabilirsiniz. Oradaki lisans numarasını alıp, regülasyonun sitesine gitmeli ve sorgulama yapmalısınız.

Sorgulama yapmak çok önemli. Çünkü bazı şirketler yatırımcıları yanlış yönlendirmek için sadece lisans numarasını yazıp geçebiliyorlar. Şimdi sizlere regülasyon sorgulama nasıl yapılır göstereceğim.

Forex Lisans Sorgulama Nasıl Yapılır?

Lisans sorgulaması yapmak, forex şirketlerinin güvenilirliğini araştırmak için çok önemlidir. Bir şirketin gerçekten lisansa sahip olup olmadığını lisansını sorgulayarak öğrenebiliriz. Eğer sadece lisans belgesine bakarsak, şirketin lisansa gerçekten sahip olup olmadığını anlayamayız.

Ayrıca burada lisansların sahte olup olmadığını da kontrol etmeliyiz. Çünkü şirketlerin bazıları, başka şirketlerin adlarını kopyalayarak kendilerini lisanslı gibi gösterebilmektedir.

Forex şirketleri hakkında araştırma yaptığımızda, şirketlerin bazılarının FCA lisansı kopyaladıklarını görebiliriz. Hatta bir dönem, FCA lisansı kopyalamanın popüler olduğunu da söyleyebilirim.

Şirketler, yatırımcılara lisansımız var ancak lisansımızı Whatsapp üzerinden size yollayabiliriz diyorlardı. Burada aklımıza şu gelmelidir, forex firmaları sahip oldukları lisansları ya da lisans numaralarını internet sitelerinde yayınlamak zorundadır. Eğer Whatsapp’tan atacağız diyorlarsa, emin olun o lisans sahtedir.

Nitekim ben de bazı şirketlerden lisans belgelerini istedim ve lisans belgelerindeki bilgileri, FCA sitesinde sorguladıktan sonra sahte olduklarını gördüm. Genellikle isim benzerlikleri kullanılıyor ya da sahte belge hazırlanarak yatırımcılara gösteriliyor. Bu gibi şirketlerden uzak durmanızı tavsiye ederim. Çünkü sahte belge düzenleyen bir şirket, size ne kadar doğru söyleyebilir ve işlemlerinizi sağlıklı gerçekleştirebilir?

FCA hakkında kısa bilgi vermek isterim. FCA’nın açılımı, Financial Conduct Authority şeklindedir ve Birleşik Krallık denetleyici kurumudur. Bizdeki SPK gibi düşünebilirsiniz. Finansal piyasaları denetler ve düzenler. Yani bir regülasyondur.

FCA lisans sorgulama yapmak istediğinizde, FCA’nın resmi internet sitesine girerek şirketler kısmından şirketin ismini ya da lisans numarasını yazarak arama yapabilirsiniz. Burada, eğer karşınıza bir belge çıkarsa, oradaki şirket iletişim ve adres bilgilerini kontrol etmelisiniz.

FCA lisansını kopyalama işlemi yerini ASIC lisansı kopyalama işlemine bıraktı. Son dönemlerde birçok şirketin ASIC lisansına sahibiz diye bilgi verdiğini görebiliriz. Bu şirketler, Avustralya’da bulunan şirketlerin isimlerini kopyalamaktadır.

Bu şirketlerin kullandığı sistem, hepimizi şaşırtmaktadır. Gidip Avustralya’da vergi kaydı olan şirketlerin sektörüne bakmadan ismini alıp kullanıyorlar. Mesela bir marangoz, demirci ya da kafenin ismini alıp kendi isimleriymiş gibi kullanabilmektedirler.

Ancak eğer dikkatli davranırsanız, bu lisansların sahte olduğunu anlayabilirsiniz. Size bu konuda önemli noktaları anlatacağım. Öncelikle ASIC lisansımız var diyen şirketlerin size gönderdikleri ya da internet sitelerinde yer alan lisans belgelerinde, ACN numarası olduğunu görebilirsiniz. Eğer ACN numarası varsa, o şirketin ASIC lisansına sahip olmadığını anlayabilirsiniz.

Çünkü ACN numarası, Australia Company Number, yani Avustralya Şirket Numarası anlamına gelmektedir. Avustralya’da kurulan her şirket bu numarayı alır ve finans şirketi olmasına gerek yoktur. Az önce bahsettiğim gibi kafe ya da marangozun da böyle bir numarası vardır. İşte forex şirketleri bu işletmelerin isimlerini alıp, lisanslarını kopyalıyorlar.

Eğer siz de böyle bir şey yapmak isteseniz, kendi isminizi bile aratsanız bir lisans numarası bulabilirsiniz. Ancak bu, ACN numarası olur. Peki neye bakacağız?

Finans işletmeleri ASIC lisansı aldıklarında, AFSL (Australia Financial Services Licence) numarasına sahip olurlar. Avustralya Finansal Hizmetler Lisansı anlamına gelen bu lisansı almak kolay değildir. Buradan benzer isim bulup kopyalama yapamadıkları için ACN numarası alan şirketlerin lisanslarını kopyalarlar.

Eğer şirketin AFSL lisansı varsa ve bu lisans belgesini bulduğunuzda, bilgiler eşleşiyorsa, o şirketin gerçekten lisansı olduğunu düşünebilirsiniz.

Ayrıca şunu da söylemek isterim ki ASIC lisanslı forex şirketleri içerisinde, Türkçe destek veren hiçbir şirket bulunmamaktadır. Bu nedenle ASIC lisanslıyız diye sizi arayan ve Türkçe hizmet veren şirketlerin sahte lisansa sahip olduklarını düşünebilirsiniz.

Burada SPK’dan da bahsetmek istiyorum. Başlangıçta söylediğim gibi SPK, Türkiye’deki regülasyondur. Türkiye’de kurulan forex şirketleri, SPK lisansı alarak hizmet verirler. 2017 Forex Tebliği’ne kadar Türkiye’deki forex şirketlerinin sayısı artmaktaydı. Ancak tebliğde getirilen düzenlemelerden sonra birçok şirket hizmet vermeyi durdururken, bazıları da farklı alanlarda hizmet vermeye başladı.

Forex yatırımcıları da daha iyi şartlar ve özellikler sunan yurtdışı forex şirketleri ile çalışmak için arayışa girdiler ve nitekim birçok kişi yabancı forex firmaları ile çalışmaya başladı.

Yurt dışındaki şirketlerin sahip olabildikleri, lisanslarla ilgili olarak biraz bilgi verdim ancak daha detaylı bilgi vermek istiyorum. Gelin, bakalım ve regülasyon nedir gördükten sonra hangi kurumlardan lisans alınabileceğini görelim.

Yurtdışı Forex Regülatörleri Neler?

Ülkemizde açılan finans şirketleri, SPK tarafından denetlenmektedir. Yurtdışında ise FCA, ASIC, CySEC, BaFin ve GLOFSA gibi regülatör kurumlar ön plana çıkmaktadır. Bu kurumlar ile ilgili size bilgi vermek istiyorum.

FCA, Birleşik Krallık’ın denetleyici kurumudur. Birleşik Krallık içerisinde bulunan finans kuruluşları, bu kurumdan lisans almaktadır. Ana merkezi farklı bir ülkede olsa da İngiltere’de şube açan firmalar da FCA lisansı alabilmektedir. FCA lisansı ile ilgili bir bilgi vermek istiyorum. ESMA kuralları çerçevesinde, kaldıraç oranı maksimum 1:30’a kadar kullanılabilmektedir. Bu nedenle FCA lisansı olan şirketlerin çoğu, farklı lisanslar da alarak daha yüksek kaldıraç kullandırabilmektedir.

ASIC, Avustralya merkezli denetleyici kurumdur. Avustralya’da şubesi olan finans firmaları, ASIC lisansı almak zorundadır. Burada şube açan diğer şirketler de ASIC lisansı alabilmektedir.

CySEC, Güney Kıbrıs’ın regülasyonudur. Güney Kıbrıs’da kurulan şirketler, bu kurumdan lisans alırlar. Aynı şekilde ESMA kuralları çerçevesinde, kaldıraç oranı için 1:30’a kadar izin vermektedir. Bazı şirketler daha yüksek kaldıraç kullanmak isteyen yatırımcılara hizmet vermek için farklı lisanslar da alabilmektedir.

BaFin, Almanya regülatör kurumudur. Bu kurumdan lisans alabilmek için Almanya’da şube açılması gerekmektedir.

Bu kurumların dışında, VFSC ve GLOFSA gibi regülasyonları da görebiliriz. Bu kurumların birinden lisans alan şirketler, güvenilir olarak görülmektedir.

Regülasyon nedir ve forex şirketlerinde şirketlerinde regülasyon nasıl araştırılır öğrenmiş olduk. En iyi forex şirketleri yazımı da incelerseniz, hangi şirketlerin regülasyona sahip olduklarını görebilirsiniz.

Daha önce yatırım şirketlerinde çalışmış ve 10 yıldır forex piyasasında işlem yapan biri olarak, bilgi ve tecrübelerimi sizlerle paylaşıyorum.

AKLINA TAKILANI SOR

Please enter your comment!
Please enter your name here